O Gerenciamento de Risco é uma estratégia extremamente essencial para todos os investidores. Partindo do princípio de que todo tipo de investimento está sujeito a risco (independente do seu grau, e até mesmo os Títulos Públicos), o Gerenciamento se faz presente exatamente nessa parte, ele visa as possíveis instabilidades de uma carteira de investidor evitando com que ele não se prejudique.

O Gerenciamento de Risco em si não faz nada, não é como se fosse uma ferramenta que administra o seu portfólio de investimentos e te impede de sofrer com as variáveis dos investimentos.

Na verdade, ele é um estudo de estratégias, e por isso, não deixe de ler até o final para ficar por dentro das medidas precatórias e evitar que a montagem da sua carteira te exponha ao risco em excesso.

A seguir, vamos apresentar alguns riscos que podem ser prevenidos quando se tem conhecimento sobre:

STOP LOSS: 

Imagine que você adquiriu 100 papéis de VALE3 (VALE) por R$ 15 o papel. 

É comum que o mercado tenha seus altos e baixos na bolsa, certo? Diante disso, acontece uma queda brusca e seu papel que foi pago R$ 15 (quinze reais) cai para R$ 5 (cinco reais). 

Dificilmente, ele irá se valorizar novamente, ou chegar no preço pago inicialmente, concorda? 

Para que você não perca tanto com essa queda brusca, o STOP LOSS é entra nessa desvalorização da mesma maneira que aquele amigo que sempre te salva nas piores horas. Brincadeiras à parte, é uma ordem de venda automática do seu papel e ela acontece quando o valor do investimento chega em um limite estabelecido por você. 

Ao cadastrar sua ordem no Home Broker, o investidor deve informar o Valor de Disparo e o Preço de Limite. Sendo assim, o Stop Loss pode ser usado tanto para perdas (como no exemplo acima) tanto para ganhos! 

No caso dos ganhos, a ordem é nomeada de Stop Gain e funciona da mesma maneira que o de perdas. O investidor deve informar em qual cotação este gatilho deverá ser feito de maneira automática. Evitando assim que você fique empacado com um investimento. 

Os riscos que devem ser gerenciados no seu portfólio de ações são os seguintes:

Risco de Mercado

Como o nome já diz, este é o risco que parte das variações do mercado.

Um grande exemplo é, se o investidor colocar em seu portfólio só investimentos em um único ativo, quando ele se sujeitar negativamente ao mercado, a oscilação levará o investidor a perda por completo. 

Sendo assim, para gerenciá-lo é essencial que se tenha uma carteira bem diversificada e com diferentes tipos de investimento – como a previdência, ações, fundos, renda fixa etc.

Risco de Crédito

Esse risco representa a possibilidade de uma empresa em que você coloca todo o seu patrimônio investidor ir à falência, sendo assim, você consequentemente perderá tudo por completo.

Para que essa situação desagradável não aconteça, é importante escolher instituições financeiras confiáveis antes que se faça a compra de títulos e claro, buscar aplicações cobertas pelo FGC (Fundo Garantidor de Crédito).

Risco Operacional

Neste caso, diferentemente do Risco de Crédito, aqui a falha é da gestão da empresa que opera e cuida dos seus investimentos e que consequentemente venha a prejudicar os seus investidores.

Diante disso, uma maneira de gerenciar esse risco é estudando bastante sobre a empresa e seu histórico de investimentos para que, na hora da realização da escolha não haja arrependimentos financeiros futuros.

Risco de Liquidez

Aqui, é necessário que o investidor seja bem cauteloso antes de decidir investir, pois se para ele é interessante transformar futuramente seus ativos em dinheiro é preciso que o investidor analise com cuidado a liquidez do investimento que está desejando.

Outro ponto importante é reforçar a diversificação no portfólio de investimentos, buscar montar uma carteira com diferentes liquidezes para desenvolver uma reserva de emergência.

Risco do Ativo

Por fim, o Risco do Ativo está ligado ao estudo singular e pessoal de cada investimento, não para a carteira em si. Isso quer dizer que, para gerenciar esse risco, é necessário um olhar atento às variáveis que impactam cada ativo da sua carteira e que pode ser amenizado com a diversificação.

Já quando falamos do Gerenciamento de Riscos dos fundos de investimento, as estratégias utilizadas são outras, como:

Fundos de Renda Fixa

Os fundos de renda fixa destinam a maior parte de seus recursos em títulos públicos e privados. Por isso seu risco de mercado é menor que dos fundos de renda variável, porém, não podemos deixar de te informar que ele envolve todas as outras incertezas listadas acima, além da própria oscilação do valor das cotas.

Sendo assim, sua gestão de riscos deve ser realizada por um profissional experiente no mercado de renda fixa.

Fundos de Multimercado

Os fundos multimercado são mais abrangentes pois aplicam em várias classes de ativos de renda fixa e variável (sendo composto por títulos públicos e privados, ações e variação cambial etc.). Por essa razão, o gerenciamento dos seus riscos é bem mais complexo quando comparado ao de Renda Fixa.

Sendo assim, esses fundos tendem ser classificados como moderados e agressivos, além de exigem uma gestão com estratégia avançada para combinar os ativos certos e compensar as flutuações de preços.

Fundos de Previdência Privada

Por esses fundos serem planejados para serem uma reserva financeira para a aposentadoria, esses planos demandam um gerenciamento de riscos com visão de longo prazo.

Isso quer dizer que é necessário compor uma carteira diversificada e que ao mesmo tempo traga retorno constante ao longo dos anos e compense possíveis perdas, resultando no maior patrimônio possível para o futuro do investidor.

No final desse artigo, deixamos um vídeo e o PDF de um E-book completo sobre RLP preparado por nós. Fique a vontade para ler caso algo não tenha ficado muito claro.

Pronto!

Agora você já pode investir no Provedor de Liquidez ao Varejo,

mas antes disso, gostaríamos de dizer que nós, equipe Vitreo, estaremos sempre de braços abertos para qualquer dúvida que surgir. Não hesite em fazer contato conosco, estamos a disposição por meio dos nossos canais de comunicação (chat, WhatsApp e telefone).

E lembre-se que todos os investimentos estão sujeitos a riscos. Não se esqueça de se certificar dos riscos e que o investimento faz sentido para o seu perfil antes de investir. 

Nos vemos em breve 😊