Para saber mais sobre o cálculo das rentabilidades dos fundos, trouxemos as equações dos períodos (dia, mês atual, mês anterior, ano, 12 meses e início). São elas: 

 

Rentabilidade diária 

Equação: (Cota D/Cota D-1) – 1 

Em que cota D = Valor da cota no dia analisado ou no último dia útil disponível. 

Em que cota D-1 = Valor da cota no dia útil anterior ao dia analisado. 

Exemplo Prático: (2,10 / 2,05) – 1 = 0,024390244 ou 2,44% 

 

Rentabilidade do mês atual 

Equação: (Cota D/Cota M-1) – 1 

Em que cota D = Valor da cota no dia analisado ou no último dia útil disponível. 

Em que cota M-1 = Valor da cota no último dia útil do mês anterior. 

Exemplo Prático: (2,10 / 2,20) – 1 = - 0,045454545 ou - 4,55% 

 

Rentabilidade do mês anterior 

Equação: (Cota M-1/Cota M-2) – 1 

Em que cota M-1 = Valor da cota no último dia útil do mês anterior. 

Em que cota M-2 = Valor da cota no último dia útil do mês anterior ao mês da Cota M-1 (ex.: Cota M-1 em julho/2021, cota M-2 em junho/2021). 

Exemplo Prático: (2,20 / 1,90) – 1 = 0,157894737 ou 15,79% 

 

Rentabilidade do ano 

Equação: (Cota D/Cota A-1) – 1 

Em que cota D = Valor da cota no dia analisado ou no último dia útil disponível. 

Em que cota A-1 = Valor da cora no último dia útil do ano anterior ao ano da Cota D (ex.: Cota D em agosto/2021, cota A-1 em dezembro/2020). 

Exemplo Prático: (2,10 / 1,85) – 1 = 0,135135135 ou 13,51% 

 

Rentabilidade dos 12 meses* 

Equação: (Cota MF/Cota MF-12) – 1 

Em que cota MF = Valor da cota no último dia útil do mês completo disponível (mês fechado). 

Em que cota MF-12 = Valor da cota no último dia útil do 12º mês anterior ao mês da Cota MF (ex.: Cota MF em julho/2021, cota MF-12 refere-se a julho/2020). 

Exemplo Prático: (2,20 / 1,50) – 1 = 0,466666667 ou 46,67% 

 

Rentabilidade desde o início 

Equação: (Cota D/Cota I) – 1 

Em que cota D = Valor da cota no dia analisado ou no último dia útil disponível. 

Em que cota I = Valor da cota no dia útil de Início do Fundo. 

Exemplo Prático: (2,10 / 1,00) – 1 = 1,1 ou 110,00% 

 

*esse período considera os 12 meses completos, desconsiderando os retornos provenientes do mês corrente em que a data de referência não corresponda a um mês fechado. Logo, caso a última cota tenha a data de referência o dia 26/08/2021, será contabilizado como 12 meses, a cota dos últimos 12 meses fechados. Para este exemplo, será entre os dias 31/07/2020 e 31/07/2021. O cálculo de retorno é contabilizado calculando a variação relativa entre as duas datas.  

 

Para acompanhar os valores das cotas, acesse o site da CVM e siga os passos abaixo: 

Consulta Fundos > Fundos de Investimento > (informar nome ou CNPJ do fundo) > Dados Diários