O que é rentabilidade? 

Rentabilidade é o percentual de quanto você teve de retorno ao investir em um produto.  

 

Onde visualizar a rentabilidade?  

No site: 

As rentabilidades de nossas soluções de investimento estão presentes nas páginas dos nossos produtos, mas clicando aqui você também consegue visualizar.  

Ah, é importante lembrar que por regra da CVM, nós não podemos divulgar os resultados sobre rentabilidade de fundos com menos de 6 meses de abertura.  

 

Na área logada: 

A rentabilidade de sua carteira está presente em sua área logada, na aba “Minha carteira”.  

Nesta aba você consegue visualizar dois gráficos além da composição da carteira, o de rentabilidade bruta e a evolução do patrimônio. Vamos explicar eles para você. 

 

Gráfico de rentabilidade bruta da minha carteira:  

Este gráfico apresenta a soma de todos os ativos que você tem na Vitreo e seus rendimentos. O cálculo dele é feito através do retorno dos ativos ao longo do período de investimento, a partir da primeira alocação realizada.  

Ele considera apenas a aplicação inicial nos produtos, ou seja, não leva em conta os aportes e resgates realizados ao longo do período de investimento.  

Exemplo: Vamos dizer que eu investi no Tech Select, nosso fundo que investe nas maiores empresas de tecnologia do mundo, um valor inicial de R$5.000,00. Na época que investi, esse valor me gerou 1,160 cotas. Depois de um mês, fiz mais uma aplicação no mesmo fundo de R$1.500,00, que me gerou mais 1,172 cotas. No gráfico, eu só vou acompanhar o retorno das 1,160 cotas geradas do meu primeiro aporte.  

Filtros:  Neste gráfico conseguimos filtrar as informações de vários jeitos 

1. Minha carteira: retorno de sua carteira considerando o retorno de cada ativo ponderado pelo peso que ele tem em sua carteira; 

2. Retorno de um produto específico que você tenha em sua carteira. Este filtro é interessante se você tem mais de um produto em sua carteira e quer acompanhar os rendimentos separados; 

3. Benchmark: você consegue analisar o fundo através do CDI, DOLTARPTAX e Ibovespa;  

4. Período: você pode ver o retorno de suas cotas desde o início, no mês atual, no mês anterior, nos últimos 12 meses, o retorno anual e diário.  

 

Na parte inferior do gráfico, você consegue visualizar a porcentagem de retorno e o rendimento de sua carteira conforme o período filtrado.  

 

Gráfico de evolução do seu patrimônio: 

Este gráfico apresenta a evolução de seu patrimônio com todos os investimentos feitos na Vitreo. O cálculo dele é feito através do retorno dos rendimentos ao longo do tempo, ou seja, seus ganhos e perdas em reais nas aplicações ao longo do tempo.  

Ele considera os fluxos financeiros ao longo do período de investimento (aportes e resgates).  

A evolução é calculada pela fórmula da TIR (Taxa Interna de Retorno), no qual considera as aplicações ao longo do tempo, acrescidas da valorização das cotas e descontadas as taxas de administração, performance e taxa do Imposto de Renda retirada pelo Come-cotas.  

Por exemplo:  Vamos dizer que fiz um investimento inicial em um fundo com cota de R$ 1 e este fundo está agora com cota de R$ 1,30. Neste caso, a rentabilidade seria de 30% neste período. Porém, se durante este período de tempo, a cota deste fundo tivesse ido para R$ 1,50 e eu tivesse feito um aporte substancial neste valor de cota, a TIR levaria em consideração esta perda que eu tive investindo com cota de R$ 1,50 e o momento atual de cota $ 1,30. 

 

Filtros: Neste gráfico também conseguimos filtrar as informações de vários jeitos 

1. Minha carteira: a evolução do seu patrimônio levando em conta os fluxos financeiros de todas as suas alocações e o valor financeiro que essas alocações representam em sua carteira;

2. Retorno de um produto específico que você tenha em sua carteira;

3. Período: você pode ver o retorno de suas cotas desde o início, no mês atual, no mês anterior, nos últimos 12 meses, o retorno anual e diário.  

Na parte inferior do gráfico, você também consegue visualizar a porcentagem de retorno e o rendimento de sua carteira conforme o período filtrado.  

Mas, esses valores podem ser diferentes dos apresentados no outro gráfico, principalmente se você tiver mais de um produto em sua carteira porque  o gráfico considera os fluxos financeiros, não só o valor das cotas ao longo do tempo.  

No vídeo abaixo, contamos mais sobre rentabilidade: